大家好，精选小编来为大家解答以上的问题。代客理财怎么弄合法，代客理财风险如何防范很多人还不知道，现在让我们一起来看看吧！
证券公司委托理财业务的风险。非统一操作的风险很多。
2.三方监管模式导致担保责任。
3.证券公司违规设立担保条款。
4.挪用委托理财资金造成损失。
5.高管人员违法违规引发的风险
6.价格操纵等违法行为后患无穷。
券商如何防范理财风险为防范证券公司委托理财风险，应积极采取以下措施：
(1)尽快出台委托理财的专门规定和司法解决方案。
在委托理财纠纷中，最难界定的是委托理财合同的性质、证券公司或营业部的法律地位等。有专家建议，应尽快将委托理财合同纳入《合同法》的调整范围，以利于规范处理委托理财合同纠纷。如果委托理财合同的法律地位明确，很多纠纷都可以得到及时妥善的解决。相应明确了证券公司和营业部的法律责任。
(2)切实提高证券公司委托理财业务的竞争力和流程规范。
国外成熟市场的经验表明，资产管理在经纪业务中发挥着越来越重要的作用，其收入和利润构成了大型投行的主要来源。然而，多年来委托理财业务的发展并没有给国内各大券商带来滚滚财源，反而成为了一个严重的负担。一个重要原因是我国的委托理财业务缺乏竞争力，没有合法合规的操作流程。
1.提升券商委托理财业务竞争力。
证券公司在委托理财业务中的作用与基金管理公司类似，但证券公司的压力远超基金管理公司。事实上，证券公司的委托理财业务竞争力弱于基金管理公司。在同等条件下，客户更愿意购买基金而不是委托证券公司进行委托理财，证券公司只能采取更优惠的条件来吸引客户。
2.采用累进收益率制度，规范保本理念。
很多上市公司和证券公司都签订了收益率累进的委托理财合同。例如，某上市公司与受托人约定，委托资产实际年收益率低于5%的，受托人免交管理佣金；委托资产实际年收益率在5%-9%的，受托人将收取超出5%部分的20%作为管理佣金；委托资产实际年收益率高于9%的，受托人将收取超出9%部分的30%作为管理佣金。尽快放弃高额的固定保底收益是证券公司委托理财业务步入正轨的必然选择，而采用累进收益制可以有效吸引客户，促进证券公司。
3.建立和完善第三方托管银行制度。
第三方托管是指引入银行作为托管人，委托人分别与券商和银行建立委托代理关系，签订三方委托合同开展资产管理业务，以保证客户的存款不被挪用。只有严格执行《试行办法》的规定，切实保护客户的资产安全，才能最终赢得客户的信任。
第三方存管制度虽然在一定程度上保护了投资者的利益，但这就如同券商挪用客户保证金的问题一样。证券公司发出清算指令时，托管银行无法判断指令的真假，无法真正有效监管。而是由证券登记公司直接向托管银行发出清算指令，建立纯粹的第三方托管制度，彻底杜绝
客户的投资风险是资产管理业务最基本的特征。003010强调，证券公司从事客户资产管理业务时，不得向客户作出资产本金不损失或者获得最低收益的承诺。但是，证券公司、资产托管人在客户资产管理业务活动中违反合同约定或者未有效履行职责，造成损失的，客户可以依法要求证券公司、资产托管人予以赔偿。此外，在不作出“保本保底”承诺的前提下，证券公司可以以自有资金参与公司设立的集合资产管理计划，并在集合资产管理合同中对资金投入金额和承担的责任作出约定。
6.拓宽投资品种，鼓励业务创新。
美国投资银行提供的资产管理或代客融资非常广泛，包括代客管理资产、代客组合投资、代客管理流动资产、代客管理营运资金、代客管理现金等等。与基金相比，券商客户资产管理业务最大的特点和优势是可以为客户提供个性化服务。从那些新型投资产品的设计中可以发现，它们都有一些共同的特点：成本低、产品设计个性化、注重节税功能等。除了满足客户需求，他们也非常重视自身的风险控制，很少做出国内券商通常会做出的保本、担保的承诺。相比之下，国内券商的资产管理内容非常简单，基本就是代客投资，方向一般是风险较大的股市。因此，我国券商应丰富资产管理产品品种，拓宽资产管理投资范围。券商在为机构投资者提供个性化服务的同时，可以提供特定风险收益结构、不同风格的产品。
代客理财风险防范的启示1。对于投资者来说，代客融资的风险是巨大的。投资者抱着光明的盈利愿景，信任证券从业人员，所以把账户交给他们操作，却往往忽略了其中蕴含的巨大风险。
2.对于证券公司来说，随着市场行情的变幻莫测，员工违规代客户操作账户的行为所带来的风险隐患会逐渐显现。一旦员工操作造成的客户账户损失超过客户承受能力，客户就会投诉，认为营业部对券商的管理不到位，也可能导致法律风险。为了防御
1.投资人应严格按照《入市协议书》、《风险提示书》的约定及本所的相关规定，切勿委托任何机构和个人进行代客理财;
2.投资人必须对交易账户和密码进行妥善保管，切勿交付于任何他人管理或交易，否则一切后果自行负责;
3.投资人应知悉所有针对本所交易业务的任何获利保证或不发生亏损的承诺均为虚假承诺，因轻信该等虚假承诺而造成的损失将由客户自行承担;
本文到此结束，希望对大家有所帮助。